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    朱曉峰副教授應邀參加修訂《反洗錢法》專家論證會

    發布時間:2020/12/11

    2020年12月10日,法学院朱曉峰副教授應邀參加修訂《反洗錢法》專家論證會。来自中国人民银行反洗钱局、中国人民银行条法司、北京大学、中国人民大学、中國政法大學、北京师范大学、中国银行、招商银行、中信银行等单位的近二十多位专家学者参加了研讨会。该论证会由中国人民银行反洗钱局主办。

    中國人民銀行反洗錢局局長巢克儉同志、條法司司長劉宏華同志到會向各位專家學者介紹了相關工作開展的情況,並聽取了與會專家學者的建議。會議由中國人民銀行反洗錢局副局長包明友同志主持。

    朱曉峰副教授在第二單元“修訂《反洗錢法》的必要性”環節中,就修改反洗錢法的必要性做主題發言。主要從五個方面展開:

    第一,修改《反洗錢法》是貫徹習近平法治思想的要求。2020年11月16日至17日,黨的曆史上首次召開的中央全面依法治國工作會議,將習近平法治思想明確爲全面依法治國的指導思想。習近平法治思想的十一個堅持中的“堅持全面推進科學立法、嚴格執法、公正司法、全民守法”,爲進一步修改完善現行法律秩序中的各制定法提出了新的要求。

    第二,修改《反洗錢法》是國家治理體系和治理能力現代化的重要組成。近日,中共中央印發了《法治社會建設實施綱要(2020-2025年)》,並發出通知,要求各地區各部門結合實際認真貫徹落實。《法治社會建設實施綱要(2020-2025年)》明確指出,法治社會是構築法治國家的基礎,法治社會建設是實現國家治理體系和治理能力現代化的重要組成部分。該實施綱要指出,應當完善社會重要領域的立法,以良法促進社會建設、保障社會善治。近年來,反洗錢工作範圍日益豐富,已經拓展到反恐怖融資、反逃稅、反腐敗等諸多領域。反洗錢工作就是要以強化現代社會治理爲目標,通過指導和要求反洗錢義務機構有效開展客戶身份識別,發現並監測大額交易和可疑交易,及時捕獲資金的異常流動,增進經濟金融交易的規範化和透明度,爲全社會編織一張保護正常經濟金融活動免受侵害的“安全網”。在這個意義上,《反洗錢法》涉及國家的金融安全和金融秩序的穩定,根據社會背景的變化適時對其予以修訂完善,是促進良法善治的必然要求。

    第三,修改《反洗錢法》是維護金融秩序和金融安全的要求。反洗錢工作是維護國家安全和金融安全的重要保障。金融是國家重要的核心競爭力,金融安全是國家安全的重要組成部分,維護金融安全是關系我國經濟社會發展全局的戰略性、根本性的大事,是維護老百姓切身利益的大事。做好反洗錢工作,切斷、削弱違法犯罪活動的經濟基礎,有利于建立誠實守信的經濟金融秩序,有利于老百姓增強對財産安全的信心,有利于維護金融安全和社會穩定。當前,我國日益融入國際經濟金融體系,跨境資金流動、資本轉移、金融交易、人員往來日益頻繁、活躍。從曆史經驗看,現代化國家需要有效的機制和手段及時、全面掌握資金流動情況,提前做好風險監測、評估、分析、判斷,並采取必要的風險管理措施。

    第四,《反洗錢法》自身完善發展的內在需求。1997年修訂《刑法》時增加了“洗錢罪”,履行了我國加入一系列國際公約的義務。此後根據打擊洗錢和恐怖主義犯罪工作需要,先後5次修訂洗錢和資助恐怖活動犯罪的有關條款,逐步完善洗錢和恐怖融資犯罪適用範圍。2007年實施的《反洗錢法》明確了反洗錢的概念、部門職責、反洗錢義務、反洗錢調查和國際合作等內容,基本建立起了反洗錢制度框架。2015年我國頒布《反恐怖主義法》,規定反恐怖融資監管職責、涉恐資産凍結義務、反恐怖融資國際合作等內容。最高人民法院先後出台了3個相關的司法解釋,進一步明確洗錢案件審理中的法律適用問題,完善了反洗錢刑事法律體系。但《反洗錢法》實施十三年來,我國反洗錢工作形勢發生了深刻變化,現行條款存在洗錢上遊犯罪狹窄、監管處罰規定粗略、個人反洗錢義務缺失、受益所有人制度空白、特定非金融行業反洗錢制度不明確等問題,嚴重制約了反洗錢工作的有效開展。及時修訂《反洗錢法》極爲必要。

    第五,修改《反洗钱法》是《民法典》实施的必要配套措施。今年5月份颁布了民法典,2021年就要生效了。习近平总书记在“充分认识颁布实施民法典重大意义 依法更好保障人民合法权益”一文中指出,民法典在中国特色社会主义法律体系中具有重要地位,是一部固根本、稳预期、利长远的基础性法律,对推进全面依法治国、加快建设社会主义法治国家,对发展社会主义市场经济、巩固社会主义基本经济制度,对坚持以人民为中心的发展思想、依法维护人民权益、推动我国人权事业发展,对推进国家治理体系和治理能力现代化,都具有重大意义。关于民法典的实施,习近平总书记要求,有关国家机关要适应改革开放和社会主义现代化建设要求,加强同民法典相关联、相配套的法律法规制度建设,不断总结实践经验,修改完善相关法律法规和司法解释。反洗钱法既涉及民事主体的财产,也涉及其行为的法律效力,更涉及个人信息的保护问题,因此在民法典颁行实施的背景下,应从体系性角度来全面修订反洗钱法,做到坚持权利与义务相统一。

    在具體的討論環節,朱曉峰副教授從《民法典》合同編、人格權編以及《個人信息保護法(草案)》(一審稿)關于法律行爲的效力、個人信息保護的具體規定等出發,對于《反洗錢法》修改稿草案的第6條、第46條、第53條以及第55條等提出了具體的修改意見。

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